上述銀行報告稱，使用該銀行路由號碼 051401027 的偽造銀行本票正在全國範圍內進行支付，涉及各種涉及神秘購物和就業機會的網路詐騙。
流通中的假貨至少有三種已知變體；著色未知。
變體 #1 – 這張支票類似於銀行的正品，但可以透過以下特徵來識別：
- 以下安全聲明位於頂部邊框內：“要驗證真實性，請參閱背面以了解 11 項安全功能的描述。”
變體 #2 – 此支票類似於銀行的正品，但可以透過以下特徵來識別：
- 以下安全聲明位於頂部邊框內：“要驗證真實性，請參閱背面以了解 13 項安全功能的描述。”
- 縮寫的路由號碼「00-000 000」位於支票右上角的支票號碼下方。
- 熱敏安全特徵位於支票的中下部。
- 支票號碼將顯示為六位數字，支票底部的微型列印行中沒有前導零。
變體 #3 – 這張支票與銀行的正品不同，可以透過以下特徵來識別：
- 該機構的名稱“AMERICAN NATIONAL BANK & TRUST CO”位於支票的右上方。
- 匯款人姓名和郵寄地址位於支票的左上方，旁邊是 Thompson Coburn LLP 公司標誌。
- 支票號碼將顯示為六位數字，支票底部的微型列印行中沒有前導零。
迄今為止提交的支票已支付金額在 190 至 45,000 美元之間；然而，大多數的應付金額在 1,845 美元至 2,990 美元之間。最常見的匯款人姓名為 Rhonda C. Thomas，但其他姓名可能是 Chamika Ford、Linda King、Matthew Roberts 和 Ralph Bochicco。
這些支票已被用於目前正在流通的三種神秘購物詐騙信件中。
- 第一個包含「客戶服務評估工具（CSLT）」標題。這封信列出了知名零售公司的名稱，並要求收件人在不同地點以特定金額購買特定禮品卡，同時保留一部分偽造資金作為服務費用。然後，受害者被指示將卡片的照片以及完成的調查發送給 [customersurveyorg1@gmail.com] 或者 [info.wholefoodsreport@gmail.com]。進一步指示該個人立即將完成任務的簡訊發送至 346-426-6337 以獲得獎金。這封信由布萊恩·克隆尼簽署。
- 第二封信要求收件人在收到假貨後向詐騙者發送簡訊或電子郵件：(346) 202-5272 或 [paulsmith01@usa.com]。這封信進一步鼓勵潛在受害者透過線上手機銀行或自動櫃員機存入資金，以「減少去銀行的壓力」。
- 第三封信的信頭註明：“調查和研究文件第 1 批 C 2021”，指示收件人僅發送短信或通過電子郵件發送確認收據至 669-222-4673 或 [info@Pureliferesearch.com]。潛在受害者還被指示保留一定金額作為付款，購買一張支付給知名慈善組織的 20 美元銀行本票，並使用剩餘資金在特定零售店購買特定禮品卡。所購買的支票和禮品卡的照片應寄至 669-222-4673 或 669-241-1940。這封信由塞繆爾·哈德森 (Samuel Hudson) 簽署，並包含“Postedjobs Inc 專業調查和研究小組”的頁腳。
此外，這些假支票也用於針對透過線上入口網站競標的家居裝修承包商的詐騙。冒充詹姆斯·豪 (James Howe) 的客戶僱用了承包商，並寄出一張支票，金額超出了承包商的要求。當承包商報告多付款項時，豪先生說，他錯誤地向承包商多付了原本用於他僱用的另一名承包商的資金。然後，他要求承包商存入支票並將多餘的資金發送給第三方（據稱是額外的承包商）。
如需更多資訊並驗證美國國家銀行和信託公司支票的真實性，請致電 (800) 240-8190 或郵寄至 628 Main Street, Danville, VA 24541 聯絡銀行客戶服務中心。
收到假冒或虛構商品及相關資料的消費者應酌情向下列機構提出申訴：
- OCC：發送電子郵件至 occalertresponses@occ.treas.gov；傳真至 (571) 293-4925；或致電特別監督部門 (202) 649-6450。
- 美國財政部監察長辦公室 (OIG)：致電 (800) 359-3898 或造訪 OIG 網站。
- 聯邦貿易委員會 (FTC)：致電 (877) FTC-HELP，或透過 FTC 網站以電子方式提出投訴。
- 全國消費者聯盟 (NCL)：致電 (202) 835-3323 或透過電子郵件。若要提交詐欺投訴，請造訪 NCL 詐騙網站。
- Better Business Bureau (BBB)：造訪該網站尋找美國、加拿大和墨西哥的 BBB。
- 聯邦調查局網路犯罪投訴中心（通報可能源自網路的詐騙）。
- 如果透過美國郵政服務收到信件，請致電 (888) 877-7644 聯絡美國郵政檢查服務；郵寄至 US Postal Inspection Service, Office of Inspector General, Operations Support Group, 222 S. Riverside Plaza, Suite 1250, Chicago, IL 60606-6100；或透過線上投訴表。
有關其他類型金融詐欺的更多信息，請訪問 OCC 的詐欺資源頁面，該頁面也可以在 OCC.gov 上找到。
莫妮卡·A·弗雷斯
執法總監
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