形狀電荷|電子+ |蓋蒂圖片社
如果您投資經紀帳戶，了解資產如何影響您的稅收非常重要，尤其是在利率可能上漲的情況下。
如果國會不採取行動，前總統唐納德·川普頒布的數萬億稅收減免政策將在 2025 年之後到期，其中包括降低聯邦所得稅等級等。
專家表示，2025 年後更高的利率可能會影響一些經紀帳戶，因為投資者每年都要繳納收益稅。
如果您出售擁有一年或更短時間的投資，利潤會產生「短期資本利得」或常規所得稅。同樣的規則也適用於共同基金分配，取決於基金經理人擁有基礎資產的時間。
俄勒岡州波特蘭弗格森威爾曼資本管理公司(Ferguson Wellman Capital Management)的財富管理主席薩曼莎·帕洛(Samantha Pahlow)表示：“一般來說，盡可能避免短期收益是有好處的。”該公司在CNBC 2024 年FA 100 榜單上排名第10。
一般來說，盡可能避免短期收益是好的。
薩曼莎·帕洛
費格遜威爾曼資本管理公司財富管理主席
專家表示，2025 年後，經紀帳戶的短期收益可能會變得更加昂貴，區間將恢復到 10%、15%、25%、28%、33%、35% 和 39.6%。
但目前尚不清楚國會是否會允許淘汰較低的括號，特別是在參議院、眾議院和白宮的控制權不確定的情況下。
交易所交易基金的稅收“效率更高”
專家表示，無論未來稅法如何變化，投資者都應該考慮他們在經紀帳戶中使用的資產類型，以及可能的稅務後果。
交易所交易基金「肯定會比那些活躍交易的基金更有效率 [mutual] 北卡羅來納州溫斯頓塞勒姆的投資顧問代表 Shea Abernethy 表示：
主動管理的共同基金經常觸發資本利得支出，即使投資者沒有出售股票，這可能是個代價高昂的年終意外。
但交易量最低的基金，如ETF 或指數基金，通常可以提供更多的年度稅收節省，Abernethy 說，他也是Salem Investment Counselors 的首席合規官，該公司在FA 100 榜單上名列第8 位。
佛羅裡達州奧蘭多 Moisand Fitzgerald Tamayo 的註冊理財規劃師兼註冊代理人湯米·盧卡斯 (Tommy Lucas) 補充道，在追求稅收效率時，「共同基金已成為過去的恐龍」。
然而，專家表示，在做出投資決定之前，考慮的不僅僅是稅收，這一點很重要。最終，您的資產應該反映您的風險承受能力、目標和時間表。
