美林，擁有者 美國銀行、和 Harvest 在單獨的和解中同意支付總計 930 萬美元的罰款來解決索賠。

Harvest was the primary investment advisor and portfolio manager for the Collateral Yield Enhancement Strategy, which traded options in a volatility index aimed at incremental returns.根據 SEC 的命令，從 2016 年開始，Harvest 允許大量帳戶超出投資者在簽署增強策略時已指定的風險敞口水平，其中數十個帳戶超出了 50% 或更多。

美國證券交易委員會表示，美林將其客戶與嘉實聯繫起來，同時它知道投資者的帳戶超出了嘉實管理下設定的風險水平。據該機構稱，美林還從 Harvest 的交易佣金以及管理費和獎勵費中獲得了分成。

美國證券交易委員會表示，美林和嘉實都收到了更高的管理費，而投資者則面臨更大的財務風險。兩家公司被發現忽略了本來可以用來提醒投資者風險敞口超過指定限額的政策和程序。

美國證券交易委員會執法部門副主任馬克凱夫(Mark Cave) 表示：「在本案中，兩名投資顧問據稱向其客戶出售了複雜的選擇權交易策略，但未能遵守基本的客戶指示或實施並遵守適當的政策和程序。 “今天的行動讓美林和嘉實對在向客戶履行這些基本職責時的失誤承擔責任，儘管他們客戶的財務風險已經遠遠超出了預定的限度。”

美國銀行的一位代表表示，該公司「在 2019 年結束了 Harvest 的所有新註冊，並建議現有客戶平倉」。