無論是股市波動、聯準會降息或是擬議的稅法變更，我們都致力於分解新聞，幫助投資人做出明智的資金決策。

但 CNBC 的個人理財團隊也意識到財務規劃的價值，無論您的人生階段、收入水平或財富如何。

教育是 CNBC FA 100 榜單背後的推動力，該榜單現已進入第六個年頭，該榜單對美國頂級財務顧問公司進行了排名。

CNBC 的 FA 100 使用與資料提供者 AccuPoint Solutions 合作建立的專有方法。

今年，該流程從 40,896 家註冊投資顧問公司向 SEC 提交文件開始，然後縮小了名單範圍。您可以在此處查看完整的方法。

這些頂尖顧問平均從業 35 年，管理的資產總額超過 3,750 億美元。但該排名考慮的不僅僅是經驗和管理資產。

FA 100 的特點是透過權衡服務產品、專業和其他因素來支持投資組合以外的決策的公司。我們還注意到這些公司獲得認證的財務規劃師的數量，這被廣泛認為是業內頂級的專業頭銜。

根據 T. Rowe Price 的 2023 年退休儲蓄和支出研究，投資者通常會在退休前後的五年內尋求顧問。

但賓州匹茲堡財富增強公司董事總經理、註冊財務規劃師保羅·布拉希姆表示，當客戶權衡相互競爭的目標時，財務規劃可以在一生中提供「巨大的影響」。

「你有了一個決策夥伴，」財務規劃協會候任主席卜拉欣說。

無論您的收入或總資產如何，都可以提供廣泛的財務建議。服務的成本和範圍因顧問和公司而異。

最終，您可以考慮幾位候選人，然後再選擇合適的財務規劃師來滿足您家庭的需求。 CFP 委員會建議向未來的顧問詢問以下 10 個問題：

1. 您的資格和證書是什麼？
2. 你們提供什麼服務？
3. 您對我有信託義務嗎？
4. 您的財務規劃方法是什麼？
5. 您通常與哪些類型的客戶合作？
6. 您會是唯一與我合作的顧問嗎？
7. 我將如何支付你們的服務費用？
8. 您通常收取多少費用？
9. 其他人能從您給我的財務建議中獲益嗎？
10. 您是否曾因職業生涯中的任何非法或不道德行為而受到公開紀律處分？

您可以透過在 BrokerCheck 和 SEC 中搜尋顧問的姓名來檢查顧問的記錄，並向 CFB 委員會驗證 CFP 認證。